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普华永道转型金融白皮书:金融机构发展转型金融面临三大挑战 要拓宽低碳发展新思路

admin2022-05-1314

图片来源:图虫创意

经济观察网 记者 李晓丹 5月12日,普华永道发布《转型金融白皮书》。报告指出,随着“双碳”目标的稳步推进,金融监管部门已出台多项激励政策,立足市场化原则,提供低成本资金以鼓励金融机构发展低碳投融资,转型金融活动将持续伴随整个碳减排进程,市场投融资规模可达到数百万亿元。

经济低碳转型离不开金融的支持,服务和引导产业、客户的低碳发展是金融机构落实“碳”目标的首要任务。低碳发展是经济高质量发展的内在需求,金融行业作为实现低碳发展的重要资金来源,需要引领社会资本向绿色低碳领域布局。

绿色金融和转型金融概念示意图

转型金融不仅是有序推进“双碳”工作,实现产业升级和经济平稳运行的重要手段,也是各类金融机构落实自身碳中和行动方案的重要任务之一。报告总结了转型金融的三点重要特征:

第一,转型金融支持对象既涵盖具有低碳、减碳效应的项目或活动,也包括建立了明确减碳目标和实施路径的主体。从投融资对象覆盖主体(企业)而言,转型金融可以应用于高碳行业,比绿色金融更加灵活、范围更广。

第二,转型金融促进主体活动从高碳向低碳乃至脱碳转变,与各行业长期减排路径密切相关。转型金融的具体标准需要基于行业界定,深入行业低碳转型技术应用;需要阶段性调整,进行行业、企业所处发展阶段与行业脱碳实施路径的比对,对过程的界定采取更为科学严谨的方法。

第三,转型金融支持的对象需要有明确的减排目标,与《巴黎协定》或国家碳中和目标保持一致。投融资主体也可以基于自身情况,设定更加积极的减排目标和行动计划。

为应对绿色低碳发展带来的重大挑战,报告提出了转型金融发展框架,建议金融机构从客户与产品服务、风险管理、碳排放管理、数据与系统管理、以及信息披露与报告等五大维度,借助“转型金融发展框架”,提升金融机构五大维度能力。

金融机构发展转型金融的机遇和挑战并存,报告同时指出,金融机构在推动产业和客户低碳转型方面,仍面临三大挑战。

挑战一:如何识别和满足客户低碳转型需求。政策带动产业低碳转型、对金融机构客户经营活动产生影响。这些影响对金融机构的客户画像、产品定价、风险管理等提出新的要求。如何加强转型金融的统筹规划与内部协同,成为金融机构亟需应对和解决的重要课题。

挑战二:如何评估和管理环境气候风险。转型过程中,金融机构依然持有大量高碳资产。量化、评估以及监控此类资产在多大程度上暴露于环境和气候相关的风险,既是监管的期待,也是金融机构提升自身风险管理能力的重要工作。

挑战三:如何追踪和管理转型金融实践,提升数据信息的透明度。数据管理和信息披露在转型金融中尤为重要,缺乏有效的数据是金融机构进行低碳转型融资活动的主要障碍。现阶段,无论是行业还是客户的相关数据,还是金融机构自身的碳排放管理、投融资量化评估方法与基础数据收集都存在滞后和不足。

普华永道中国区域经济金融业主管合伙人张立钧表示,金融支持实体经济在转型金融上得以充分体现,深入研究实体经济的低碳转型方向和节奏是发展转型金融的关键,要分行业明确客户的转型挑战,在此基础上确立转型标准和产品体系;此外,机构应加强管理机制建设,从流程优化、风险控制等方面做好准备;加强资源整合,提升数据在支持客户以机构自身低碳转型中的价值。

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